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【“搶救瑞信”牽動(dòng)整個(gè)歐洲】

(資料圖片僅供參考)

拯救瑞士信貸銀行！剛過(guò)去的這個(gè)周末，全歐洲都在盯著這個(gè)擁有167年歷史的瑞士大行的命運(yùn)，它同瑞士銀行集團(tuán)之間的收購(gòu)談判的每一個(gè)消息都備受關(guān)注。瑞士信貸銀行被認(rèn)為是過(guò)去一周美國(guó)銀行危機(jī)引發(fā)市場(chǎng)動(dòng)蕩中受到重創(chuàng)的最大銀行。經(jīng)歷股價(jià)大幅波動(dòng)后，截至17日收盤(pán)，瑞士信貸已損失其市值的約1/4。法國(guó)Franceinfo網(wǎng)站援引金融業(yè)者的分析稱：“如果一個(gè)瑞士信貸規(guī)模的行業(yè)參與者最終破產(chǎn)，整個(gè)行業(yè)都會(huì)受到很大的影響，就像當(dāng)年的雷曼兄弟銀行那樣?！北本r(shí)間20日凌晨1時(shí)，英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，瑞銀同意以超過(guò)20億美元的價(jià)格收購(gòu)瑞信。

“大到不能倒”

“作為全球最大的30家銀行之一，瑞信的規(guī)模已經(jīng)大到不能倒?！比鹗俊冻繄?bào)》18日稱，面臨瑞銀收購(gòu)之際，瑞信的問(wèn)題依然復(fù)雜。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，瑞信的總資產(chǎn)約為5800億美元，是硅谷銀行規(guī)模的兩倍多，約七成資產(chǎn)負(fù)債表在國(guó)外。如果瑞信宣告破產(chǎn)，其引發(fā)的“海嘯”將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)硅谷銀行等美國(guó)中小規(guī)模銀行倒閉帶來(lái)的影響。近幾日，瑞信每天都在面臨高達(dá)100億美元的資金外流。監(jiān)管機(jī)構(gòu)擔(dān)心，如果不加以處理，瑞信將在下周資不抵債，而由此導(dǎo)致的信心崩潰蔓延可能會(huì)沖擊其他銀行。

《華爾街日?qǐng)?bào)》19日的分析認(rèn)為，雖然瑞士信貸已經(jīng)從瑞士央行獲得了流動(dòng)性支撐，但分析人士表示這不足以解決其問(wèn)題。摩根大通的分析師在一份報(bào)告中表示，即使沒(méi)有資本問(wèn)題，這家瑞士銀行仍面臨市場(chǎng)信心問(wèn)題，其業(yè)務(wù)正持續(xù)受到侵蝕。因此瑞信最好的歸宿還是被瑞銀收購(gòu)。

冰凍三尺，非一日之寒。瑞士《晨報(bào)》18日稱，瑞信近年連續(xù)暴發(fā)多起丑聞，暴露了管理層在內(nèi)部控制方面的重大弱點(diǎn)。瑞信此次陷入危機(jī)的直接導(dǎo)火索是最大股東沙特國(guó)家銀行近日表態(tài)將不再幫助瑞信發(fā)展，導(dǎo)致瑞信股票被拋售。

但事實(shí)上，瑞信的麻煩很早就已經(jīng)開(kāi)始。2022年，瑞信因參與販毒集團(tuán)洗錢(qián)活動(dòng)遭瑞士法院判決有罪并被罰款，是瑞士史上首次有大型銀行在刑事案件中被判定有罪。在2021年Archegos Capital爆倉(cāng)事件中，瑞信損失最為嚴(yán)重，即便其2022年開(kāi)始收縮計(jì)劃，當(dāng)年第四季度還是遭遇超過(guò)1000億美元的資產(chǎn)流失。

德國(guó)霍恩海姆大學(xué)銀行金融服務(wù)學(xué)系教授伯格霍夫?qū)Φ滦律绫硎?，陷入危機(jī)之后，瑞士信貸花了太長(zhǎng)時(shí)間進(jìn)行重組，“其他銀行如德意志銀行或德國(guó)商業(yè)銀行早已完成功課，因此現(xiàn)在已經(jīng)不那么脆弱?！?/p>

會(huì)引發(fā)新一輪全球金融危機(jī)？

路透社18日的分析認(rèn)為，自硅谷銀行倒閉以來(lái)，全球銀行業(yè)股票受到打擊，引發(fā)對(duì)金融系統(tǒng)其他弱點(diǎn)的質(zhì)疑。美國(guó)地區(qū)銀行股17日普遍大幅下跌，標(biāo)準(zhǔn)普爾銀行指數(shù)SPXBK遭遇2020年3月以來(lái)最糟糕的兩周。

澳大利亞新南威爾士大學(xué)全球金融穩(wěn)定專家法里博茲·莫什里安教授對(duì)媒體表示，世界各地的央行可能會(huì)十分關(guān)注銀行業(yè)的破產(chǎn)倒閉。“所有跡象表明，大多數(shù)央行可能會(huì)暫停一段時(shí)間的加息，或減緩加息的速度?！蹦怖锇步淌谡f(shuō)，“央行決策者可能希望觀察銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)是否能及時(shí)得到控制?！?/p>

英國(guó)廣播公司認(rèn)為，最近一連串事件正在體現(xiàn)出，美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)加息導(dǎo)致資金成本越來(lái)越高的情況下，金融體系的薄弱環(huán)節(jié)開(kāi)始暴露出問(wèn)題。對(duì)于瑞信危機(jī)的能量能否引發(fā)新一輪全球金融危機(jī)，巴倫喬伊資產(chǎn)伙伴投資銀行的首席投資策略師達(dá)米安·博伊在接受澳大利亞廣播公司訪問(wèn)時(shí)表示，這取決于人們認(rèn)為當(dāng)前的問(wèn)題是系統(tǒng)性問(wèn)題，還是個(gè)別銀行的“一次性事件”問(wèn)題。

2023與2008不同

“金融市場(chǎng)正在遭遇一場(chǎng)名副其實(shí)的颶風(fēng)?！钡聡?guó)《商報(bào)》17日稱，2008年全球金融危機(jī)的記憶已經(jīng)被喚醒，但如今的情況同當(dāng)年相比有所不同。與2008年相比的差異在于：一方面，大型銀行的情況總體上更好；另一方面，當(dāng)前的危機(jī)還疊加著多種非常困難的背景。烏克蘭危機(jī)、能源危機(jī)和全球供應(yīng)鏈不暢已經(jīng)使世界經(jīng)濟(jì)承受很長(zhǎng)時(shí)間以來(lái)從未有過(guò)的壓力。

德國(guó)《商報(bào)》17日援引哈佛經(jīng)濟(jì)學(xué)家肯尼思·羅格夫的分析稱，隨著美歐多國(guó)通脹的回歸和利率上升，一場(chǎng)新的系統(tǒng)性危機(jī)已在眼前。全球經(jīng)濟(jì)比以往任何時(shí)候都更加脆弱，尤其是高度發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的危機(jī)或難以遏制。

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