bl双性厨房裸体围裙_一本大道一卡二卡三卡_2019年中文字字幕在线看不卡_中文字幕日产乱码天堂

來源：經濟參考報

近來，第三方基金銷售行業(yè)“洗牌”加劇，不少違規(guī)經營的第三方機構收到監(jiān)管罰單。

(資料圖)

據(jù)記者不完全統(tǒng)計，年內已有7家第三方銷售機構注銷基金銷售業(yè)務牌照。業(yè)內人士表示，當前第三方基金銷售業(yè)務增長較快，但優(yōu)勝劣汰生態(tài)也在持續(xù)，中小代銷機構面臨生存壓力，行業(yè)集中度或進一步提升。

多家公司基金代銷牌照不保

12月1日，上海證監(jiān)局公示信息顯示，證監(jiān)會對久富財富作出責令停止基金服務業(yè)務的行政處罰。按照《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》有關規(guī)定，近日，證監(jiān)會決定注銷久富財富公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。此前，易方達、廣發(fā)等基金公司也發(fā)布公告稱與久富財富暫停合作。

這并非久富財富首次受到處罰。今年9月，上海證監(jiān)局公告便顯示，2021年2月10日，因久富財富未繳納服務費用，公司基金銷售系統(tǒng)的硬件設備托管機構名貝網絡，將其托管的久富財富硬件設備下架并留置，久富財富基金銷售系統(tǒng)及依附其上的災難備份系統(tǒng)滅失。2020年12月至2021年期間，久富財富又遭到三次處罰。

多家違規(guī)第三方基金代銷機構今年正式宣告“退圈”。今年2月，泰誠財富也因違規(guī)被大連證監(jiān)局注銷基金銷售業(yè)務。此外，還有安存基金、科地瑞富基金、唐鼎耀華基金、晟視天下基金、植信基金等5家第三方代銷機構因不同原因選擇主動注銷基金代銷牌照。

實際上，因經營管理漏洞、資產凈值要求不合規(guī)、信息披露違規(guī)等問題，第三方基金代銷機構年內頻繁受到監(jiān)管處罰。已有伯嘉基金、海銀財富、北京微動利基金、電盈基金、乾道基金、喜鵲財富等多家基金銷售公司收到監(jiān)管罰單，并被階段性暫停辦理相關業(yè)務，暫停時間在3個月至12個月不等。

第三方基金銷售占據(jù)重要份額

整體來看，第三方基金銷售渠道由于具備其獨特的競爭優(yōu)勢，仍在當前基金代銷市場占據(jù)重要份額。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，基金代銷機構“股票+混合”基金保有規(guī)模百強榜中，獨立基金銷售機構共有18家，合計保有規(guī)模為1.43萬億元，占百強總規(guī)模5.71萬億元的約25%。

“從渠道市場份額看，基金公司直銷占比較高，占據(jù)主導地位；在代銷領域，獨立的第三方銷售機構近年來增長勢頭較快?！本挢S投顧高級投資顧問翁梓馳對《經濟參考報》記者表示，從產品維度看，第三方基金銷售機構的品種更加齊全，理財生態(tài)完善，通過流量優(yōu)勢和規(guī)模效應打造自身的“護城河”，未來或逐步與傳統(tǒng)銀行及券商渠道形成有力競爭。

畢馬威日前發(fā)布的《2023公募基金高質量發(fā)展趨勢及戰(zhàn)略洞察》報告也顯示，第三方渠道機構依托互聯(lián)網平臺，擁有更廣的客戶服務覆蓋面，通過自身清晰透明的基金評價體系，圖文直播等高頻率的客戶陪伴，為客戶提供投前、投中、投后全鏈條投資服務。而今年震蕩下行的行情下，第三方基金銷售機構需持續(xù)加強高質量的服務、陪伴和深度的投教活動，把握既有優(yōu)勢建立競爭壁壘。

基金代銷監(jiān)管生態(tài)持續(xù)完善

值得注意的是，從業(yè)務合規(guī)到投教宣傳，對于基金代銷領域的監(jiān)管舉措正在進一步完善。日前，記者從基金銷售機構處獲悉，中基協(xié)制定了《公開募集證券投資基金管理人及銷售機構投資者教育工作指引(試行)》(下稱《指引》)，并于近日向基金管理人與銷售機構征求意見?！吨敢访鞔_，中基協(xié)將定期組織相關機構對公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作情況進行評估，公募基金管理人和銷售機構的投資者教育工作評估結果作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務試點等工作的參考指標。

而自2020年10月1日起，正式實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》便規(guī)定，基金銷售機構的業(yè)務許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年。考核內容包括不存在“合規(guī)內控嚴重缺失”“最近一個會計年度基金(貨幣市場基金除外)銷售日均保有量低于5億元”等情形。

“從投資者角度說，行業(yè)的洗牌、整頓亂象，能夠讓投資者體驗更好的基金銷售服務，從而提升投資者對行業(yè)的信任度。”翁梓馳表示，對行業(yè)而言，嚴監(jiān)管態(tài)勢下，第三方基金銷售機構“保牌”的難度大幅提高，行業(yè)優(yōu)勝劣汰生態(tài)持續(xù)，中小基金代銷機構面對一定的經營壓力，但頭部企業(yè)規(guī)模進一步擴大，行業(yè)集中度或進一步提升。

標簽：